-
부자가 되고 싶다면 금융맹부터 탈출하라!
KB WM스타자문의 내로라하는 스타급 PB들이 일반인들의 눈높이에 맞춰 집필한 금융 교양서다. 다양한 금융상품을 경험해보고 모르는 금융지식은 전담PB를 통해 자세히 설명을 들을 수 있는 부자들과 달리 일반인들은 재테크의 기본인 금융지식이나 금융상품에 대한 정보를 체계적으로 얻기 어려운 것이 현실이다. 이 책은 재테크와 투자에 관심이 많지만 복잡한 금융정보들에 쉽게 다가가지 못하는 일반인들에게 도움이 되기 위해 쓰여졌다. 금융지식의 쓸모 있음은 아무리 강조해도 지나치지 않다. 금융지식을 모르면 돈을 모을 수 없기 때문이다. 금융에 대한 이해도를 높여야 재테크를 효율적으로 할 수 있다. 제대로 된 금융지식은 내 돈이 열심히 일하고 수익을 데려올 수 있도록 도움을 주지만, 금융지식이 부족하면 투자수익을 얻을 기회를 놓치기 쉽다. 이 책을 통해 금융지식을 공부하고 경험을 쌓으면 당신도 행복한 금융생활을 할 수 있다.
필자들은 은행과 증권사에서 최소 금융자산 5억 원 이상을 예치한 고객만을 전담하는 PB로 부자 고객의 자산관리 업무를 맡아오고 있으며, KB금융그룹 내 자산관리 전문가 핵심그룹인 KB WM스타자문단 위원으로 선정되어 언론기고, 인터뷰 등을 통해 자산관리 경험을 일반인들과도 공유하는 활동도 하고 있다. 필자들은 재테크의 기본이 되는 금융지식과 은행상품, 증권상품, 보험상품을 독자들이 보다 쉽게 이해하고 활용할 수 있기를 바라며 이 책을 집필했다. 금융지식의 기본인 금리지식부터 다양한 투자상품, 절세지식까지 금융에 대한 모든 것이 이 책 한 권에 담겨있다. 금융투자에 앞서 금융지식을 탄탄히 쌓고 싶다면 이 책이 최고의 길잡이가 될 것이다. 이 책을 통해 금융지식도 쌓고, ‘돈 모으는 재미’가 ‘돈 쓰는 재미’보다 더 쏠쏠하다는 경험을 할 수 있을 것이다.
금융지식으로‘돈 모으는 재미’를 느껴라!
FQ는 금융(Financial)과 지능지수(IQ)를 합친 신조어로 금융이해력을 뜻한다. 금융감독원에서는 2년마다 한 번씩 전 국민 금융이해력 조사를 실시해 결과를 발표하고 있다. 안타깝게도 2018년 기준 우리나라의 금융이해력은 62.2점으로 OECD 회원국의 2015년 평균(64.9점)보다 다소 낮은 수준이다. 물론 금융지식이 많다고 해서 무조건 부자가 되는 것은 아니다. 하지만 금융지식 없이는 결코 부자가 될 수 없다. 평소에 금융지식을 열심히 쌓고 직접 금융투자를 해서 경험을 축적한다면 비로소 부자의 길에 한걸음 더 가까이 갈 수 있다.
이 책은 총 8장으로 구성되어 있다. 1장 ‘부자가 되고 싶다면 금융맹부터 탈출하라’에서는 금융지식의 중요성과 금융맹을 탈출하는 방법을 설명한다. 2장 ‘금융지식이 바로 돈이다’에서는 수익률부터 펀드, 보험, 국세납부 등 필수적인 금융지식에 대해 전반적으로 다룬다. 또한 가짜 수익률이 아닌 진짜 수익률을 찾아 투자하는 방법도 알려준다. 3장 ‘경제의 흐름을 꿰뚫고 싶다면 금리부터 알자’에서는 금융투자와 뗄 수 없는 금리지식에 대해 설명하고 있다. 금리가 경제에 어떠한 영향을 끼치며, 금융투자를 할 때 금리지식이 어떤 역할을 하는지에 대해서도 설명한다.
4장 ‘부자는 금융상품에 강하다’에서는 예금, 적금부터 금투자, 펀드투자, 신탁투자 등 다양한 투자 방법을 소개하고 각 투자에 따라 필수적으로 알아야 하는 금융지식을 알려준다. 5장 ‘경제적 자유는 증권상품으로 도전한다’에서는 다양한 증권상품을 소개하면서 증권상품에 투자하는 방법을 설명한다. 6장 ‘행복한 노후는 생명보험상품이 지켜준다’에서는 여러 가지 보험상품을 소개하며 보험상품 고르는 방법을 알려준다. 7장 ‘인생의 위험은 손해보험상품으로 대비한다’에서는 자동차보험, 자녀보험, 의료비보험, 화재보험 등 다양한 손해보험상품 설명과 보험료 할인 특약에 대해서 설명한다. 8장 ‘절세지식이 줄줄 새는 돈을 막아준다’에서는 금융투자를 할 때 중요한 절세에 대해 말하며 절세혜택을 받으며 금융투자를 하는 방법을 알려주고 있다.
